Financiële planning is een verzamelbegrip voor diverse planningsactiviteiten op financieel, fiscaal en juridisch gebied. Noodzakelijk tijdens de verschillende levensfasen. Financiële situaties worden geanalyseerd.

Wetgeving verandert voortdurend. Niet alleen de pensioenwetgeving. Ook bijvoorbeeld de belastingwetgeving, het erfrecht, arbeidsongeschiktheidswetgeving en het zorgstelsel. En hoewel de VUT eruit is, is het einde nog niet in zicht.

Daarnaast verandert ook uw persoonlijke situatie in de loop der tijd. Huwelijk, de geboorte van een kind, verhuizen, echtscheiding, het (over)sluiten van de hypotheek, arbeidsongeschiktheid, overlijden, beleggen, bedrijfsoverdracht, (eerder) stoppen met werken zijn allemaal ‘life events’ met financiële gevolgen. Al deze gebeurtenissen oefenen invloed uit op uw inkomens- en vermogenspositie.

Financiële planning biedt inzicht in uw financiële levensloop. Het financiële plan toont aan wat de gevolgen zijn voor uw netto besteedbaar inkomen en de ontwikkeling van uw vermogen.

Waar de overheid wil dat we langer doorwerken, willen velen juist eerder stoppen. Dat laatste betekent een langere periode waarin men niet of minder arbeidsproductief is en dus geen inkomsten uit arbeid of winst uit onderneming genereert. Een goed financieel plan maakt duidelijk of en hoe dat haalbaar is. Het geeft antwoord op de vraag hoe u uw pensioen, spaargeld, beleggingen, hypotheek en vermogensvorming het beste kunt regelen. Ook de financiële risico`van arbeidsongeschiktheid en overlijden komen helder in beeld.

Het financiële plan is gebaseerd op de feiten van het moment van analyse. Uw financiële levensloop is echter geen statische foto, maar een dynamische film. Doordat de omstandigheden wijzigen moet het plan periodiek/om de zoveel jaar worden bijgesteld. In feite heeft uw plan steeds een ‘APK-keuring’ nodig.

Indien u vragen heeft over onze dienstverlening, neemt u dan gerust contact met ons op.